Cet article est inspiré de ma conversation avec Mark Wickersham dans The WealthTech Podcast, où nous avons exploré comment les familles peuvent utiliser la gouvernance, l’éducation et la technologie pour préparer la nouvelle génération à assumer le leadership.
Le défi de la continuité
Every family I speak with faces the same essential question: how do we ensure the family remains connected and purposeful as it grows across generations?
The next decade will see one of the largest intergenerational wealth transfers in history. But the challenge is not just about transferring assets -it’s about transferring values, vision, and trust. Successful succession doesn’t happen by chance; it happens through intentional governance, communication, and education.
At Trusted Family, we’ve worked with hundreds of families and family offices across the world. Each one approaches governance differently, but the goal is always the same: to build a framework that sustains both wealth and relationships over time.
Governance: A Framework for Alignment
Quand les gens entendent le mot gouvernance, ils imaginent souvent de la bureaucratie : des comités, des chartes et des réunions sans fin. Mais la vraie gouvernance est bien plus humaine. Il s’agit de définir comment une famille communique, prend des décisions et résout ses différends.Certaines familles ont besoin de structures détaillées : un conseil de famille, des accords d’actionnaires ou des comités d’éducation. D’autres fonctionnent parfaitement avec un simple ensemble de principes partagés.
Comme je l’ai dit dans The WealthTech Podcast:
« Toutes les familles n’ont pas besoin du même niveau de structure. Ce qui compte le plus, c’est l’alignement : des valeurs partagées et une compréhension claire de ce que signifie faire partie de la famille. »
La gouvernance fonctionne au mieux lorsqu’elle est flexible et sur mesure. Pour les familles plus jeunes ou les fondateurs de première génération, elle peut commencer par une charte familiale informelle. Pour les familles plus grandes et multigénérationnelles, elle peut évoluer vers un cadre institutionnel avec des conseils formels et des responsables de la gouvernance dédiés. La structure doit s’adapter à la famille, et non l’inverse.
Le capital humain : un actif souvent négligé
Chaque family office gère son capital financier avec précision, mais peu investissent autant de temps et d’énergie dans leur capital humain ; les personnes, les relations et le but commun qui relient tout.
Dans les familles de troisième ou quatrième génération, j’ai pu observer l’impact qu’une personne ou une équipe dédiée au capital humain peut avoir : supervision des programmes éducatifs, organisation d’assemblées familiales, et maintien de l’engagement, surtout auprès des plus jeunes.
Il s’agit de cultiver une culture de participation et de fierté.
À mesure que les générations se diversifient (pays, langues, carrières), maintenir un sentiment d’appartenance demande un effort conscient.
Un système de gouvernance fiable, soutenu par la technologie, permet de préserver cette connexion.
Préparer la nouvelle génération
L’une des idées les plus surprenantes que j’ai apprises est que préparer la nouvelle génération commence par préparer l’actuelle.
Un client m’a un jour confié que la première étape de leur programme éducatif pour la relève avait été... d’éduquer la génération aînée.
Avant de pouvoir transmettre le leadership, il faut apprendre à déléguer, à partager le contrôle et à faire de la place pour de nouvelles idées.
Le développement de la relève fonctionne mieux lorsqu’il est expérientiel : ateliers, mentorat, ou même des “simulations d’investissement” où les jeunes gèrent une somme réelle.
Le but n’est pas seulement d’enseigner la littératie financière, mais de cultiver l’indépendance, la collaboration et la responsabilité.
Du patrimoine au sens
Une autre transformation majeure que nous observons concerne la manière dont la nouvelle génération définit la réussite. Pour beaucoup, il ne s’agit plus seulement d’argent.
Ils veulent que l’entreprise et les investissements familiaux aient un impact positif sur les communautés, l’environnement et la société.
J’ai vu des familles créer des fondations, des fonds d’impact et des initiatives durables, non seulement pour redonner, mais aussi pour impliquer les jeunes de manière significative.
Comme je l’ai partagé lors du podcast :
« La génération montante veut hériter d’une entreprise tournée vers l’avenir fondée sur des valeurs, un but et un impact positif. »
Cet objectif est le nouveau ciment des familles. Il transforme la gouvernance d’un simple cadre de règles en une expression vivante d’identité partagée.
Créer du lien grâce à la technologie
La technologie joue un rôle essentiel dans tout cela.
Avec des familles réparties à travers le monde, des plateformes sécurisées comme Trusted Family permettent de centraliser la communication, le partage de documents, les votes et la formation.
Mais la technologie n’est pas un substitut aux relations humaines, c’est un facilitateur. Elle aide les familles à rester connectées, à préserver leur histoire et à collaborer avec transparence.
Conclusion
La continuité familiale ne repose pas uniquement sur le patrimoine, mais sur la communication, la connexion et le sens commun.
Les entreprises familiales les plus prospères voient la gouvernance non comme un contrôle, mais comme une connexion ; l’éducation non comme une instruction, mais comme une émancipation.
Chez Trusted Family, nous sommes fiers d’aider les familles à trouver cet équilibre — préserver leur héritage tout en embrassant l’innovation pour les générations futures.
